С чего начать формирование вашего инвестиционного портфеля?
Конечно здесь стоит поговорить о ваших целях и приоритетах. Но в рамках этой статьи мы собрали полезные правила, которые помогут вам начать так, чтобы не получить серьезных потерь на первых этапах.
1) определитесь с рынками, которые вы понимаете и можете комофортно отслеживать.
Возможно это кажется слишком очевидным, но это важный момент, так как если вы решите инвестировать в экзотические страны Азии, то вам будет трудно принимать оперативные решения по ведению своих позиций! Когда у нас ночь, то там идут торги. Русскому трейдеру азиатских рынков приходиться не спать ночами. Ну и иероглифы и цифровые коды тикеров не очень интуитивно для новичка.
Америка это концентрат возможностей, но там есть ценовой и языковой барьер. Если вы знаете, что искать — найс и насдак ваш выбор. Но без должного уровня подготовки идти инвестировать на америку опасно.
Россия выглядит как фаворит, но и у этого рынка есть серьезные нюансы. Структурно все отлично, но вот ассортимент и характер торгов накладывает ограничения для создания качественного портфеля.
Если вы не обладаете определенными знаниями для анализа рынков, то ваш первый портфель должен быть из эмитентов нашего рынка. Для этого вам подойдет наша биржа «Московская биржа». Если честно, то она монополист, так как остальные наши биржи слабого уровня и ликвидности на них меньше.
2) Распределение капитала между различными типами активов.
Нельзя все деньги вкладывать только в акции! Ваш портфель должен включать в себя различные типы финансовых инструментов. Например, можно взять облигации. И разделить капитал между этими двумя типами активов в зависимости от ваших приоритетов и терпимости к риску.
Акции позволят вам работать в сфере поиска качественных инвестиций. Так называем “asset picking”. Каждый инвестор считает долгом найти ту самую акцию, которая сделает его богатым. А вот облигации это ваша гарантия фиксированного дохода, который придет независимо от результата поиска лучшей акции.
Самый скучный и консервативный ( читай «надежный») баланс это 70 процентов облигаций и 30 акций. Да это скучно , но это не даст вам потерять деньги, когда вы разбираетесь с механикой рынка.
Своим клиентам я рекомендую делить портфель с минимальной планкой до 50% на облигации в портфеле, так как меньшая степень облигаций в портфеле уже не будет оправдывать свое существование и портфель станет более рискованным. И облигации вообще можно игнорировать в суммарном результате управления.
3) Создание валютной корзины в расчете на ВЕСЬ капитал.
Этот шаг должен быть раньше всего , но инвестор обычно идет таким путем.
Ваша задача смотреть на ВЕСЬ свой капитал как на большой инвестиционный портфель. В долгой перспективе это правильный подход. То есть при формировании вашей валютной корзины вы не делите инвестиционные деньги и обычные. А учитываете суммарный объем. Это необходимо для того, чтобы СОХРАНИТЬ покупательную способность вашего капитала.
И если вы решили не инвестировать, то ваша задача разбить денежную массу на так называемую валютную корзину.
Берем туда рубли, доллары, евро и …юани. Последнее не шутка. Валюта Азии становится надежной гаванью для инвесторов. кто хочет сохранить покупательскую способность своего капитала.
Скоро «Московская биржа» добавит в ассортимент доступных валют турецкую лиру, которая пока точно не нужна в нашем портфеле и несколько менее популярных валют. Что расширит возможности для расширения нашей валютной корзины.
Чтобы не терять на конвертации в банках необходимо использовать валютную секцию нашей биржи. И на ней спокойно купить себе на баланс, без использованиы плечей(!) и без использования фьючерсов необходимую валюту в нужном количестве. И оставить ее на брокерском счете »до востребования». Тенденция валютных ставок в мире по доллару и евро такова, что депозитные ставки минимальны. Тут мы ничего не теряем.
Рекомендую использовать для поеупки доллара инструмент USDRUB_TOD (кликайте по ссылке и попадете на сайт биржи с его характеристиками , но предварительно подпишитесь, чтобы не потерять статью 🙂 . Если вы путаетесь в таких параметрах, то вы можете проконсультироваться у нас на сайте.
Своим клиентам я рекомендую учитывать в расчете корзины и недвижимость и транспорт, тк это позволяет сохранить глобальный баланс по валютам.
4) Изучение принципов диверсификации.
Вообще пункт 2 и 3 уже вас научил основам этого процесса. Но надо проговорить об этом отдельно. Я попозже напишу об этом отдельную статью. Так как есть множество способов. Каждый из них обладает плюсами и минусами в воздействии на ваш капитал.
Пока главное правило, которому необходимо следовать при создании портфеля, должно мотивировать вас собрать минимум 6-10 различных активов в своем портфеле. Это не идеальное решение, но лучше сразу закладывать этот фундамент.
5) Самообразовательный момент.
Изучайте весь новостной фон по тем активам, которые находятся в вашем портфеле. Рынок цикличен и вы должны пронаблюдать за ним пару циклов, когда настроение меняется от эйфории до истерики. Такой навык даст тонкое ощушение текущей рыночной ситуации. Ну и лучшей мотивации не придумать. Одно дело теория, а другое практическая ситуация в вашем портфеле.
6) Составление собственных принципов контроля риска для вашего портфеля.
Невозможно предугать и расчитать все возможные сценарии рыночного поведения. Именно для этого и используется риск-менеджмент или контроль рисков.
Каждый раз, когда вы берете позицию себе на баланс, вы должны четко знать , когда будете с ней расставаться.
Это очень важно. Так как именно это правило и приводит к результату вашей работы. Либо вы выживаете, либо пара плохих сценариев топит ваш портфель.
Психология человека такова, что не очень хочется терять деньги, поэтому почти все новички передерживают убыточные позиции больше, чем это допустимо.
Для каждого нового эмитента в портфеле просчитывайте максимально допустимую степень риска. И в случае неудачи избавляйтесь от «токсичного» актива.
